（平安二号·百日攻坚）金融知识普及-反洗钱
2023-09-20 03:03:43 来源: 财经新闻网
财经新闻网消息：
金融知识普及——反洗钱
什么是“洗钱”
洗钱是指采用各种方法掩饰、隐匿毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、扰乱金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得的罪名。犯罪所得，以及所得的来源和性质。 ，使其正式合法化。
洗钱的危险
1. 为有组织犯罪提供资金来源；
2、宣扬刑事犯罪，危害社会稳定的；
3. 助长腐败；
4、损害金融机构声誉，诱发金融危机；
5、严重破坏社会公平原则，冲击合法经济，破坏国家投资环境。
洗钱的常见方式
虚拟货币：虚拟货币表现为一串字符和数字，可以点对点发送。 具有匿名、难以追踪、交易方便等特点； 我国明确禁止虚拟货币发行、融资和兑换活动。
网络赌博：犯罪分子伪装成实体企业，伪装赌博资金，通过网上银行、第三方支付平台等支付方式收取赌博资金，实现网络赌博资金的流转，并不断更改商户号和名称来达到目的洗钱。
电信诈骗：电信网络诈骗资金交易环节复杂，交易层次较多。 诈骗分子在全国不同省市开设多个账户，最终将非法所得转移至境内外提取现金。
典型案例——大学生利用“跑分”洗钱
在打击电信网络诈骗犯罪工作中，公安局通过研究分析发现，大学生小宇账户内存在异常资金，具体为：多张新发行的银行卡转账金额超过10万元多倍短时间内，“作为一名大学生来说，这种资金流动不符合常理”。 警方深挖发现，小宇通过网络结识的网店老板其实是一个诈骗团伙，利用小宇的银行卡进行“积分”转账。 小宇因涉嫌协助信息网络犯罪活动被公安机关逮捕，已采取刑事强制措施。
这些兼职被用来帮助非法犯罪团伙进行洗钱活动。 涉嫌协助信息网络犯罪活动或者掩盖、隐匿犯罪所得、犯罪所得等犯罪的，参与者必须承担法律责任。
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