安徽省农村信用社联合社领8张罚单被罚526万：13项违法违规行为
2019-12-20 19:17:33 来源: 财经新闻网
财经网讯 12月20日，据银保监会公告，安徽省农村信用社联合社连收8张罚单，被安徽银保监局罚款总计526万元。
根据处罚信息表，安徽省农村信用社联合社因以下13项违法违规行为：一、变相超额占用社员机构清算资金；二、挪用社员机构债券开展质押式正回购业务；三、违规接受未达监管评级最低要求的社员机构委托投资债券业务；四、接受不具投资资格且自身资金不足的社员机构委托，违规投资华夏人寿万能险产品；五、对单一金融机构的同业融出资金超出监管规定比例；六、违规代持债券，协助某农商行逃避监管要求；七、以“约期存款＋买断式逆回购”方式，帮助某农商行将投资债券出表；八、挪用资金业务收益购建固定资产，并且购建固定资产属大额项目支出而未经过社员大会审议；九、违背“资金所有者享有”和市场化原则，侵占社员机构利益，支付社员机构的综合收益低于同档次市场平均利率；十、客户信息保护不力；十一、业务数据、监管数据质量差；十二、信息科技风险二三道防线履职不到位；十三、信息安全事件及漏洞未上报；被罚款500万元。
同时，徐春祥时任安徽省农村信用社联合社信息技术中心副总经理，对业务数据、监管数据质量差,严重违反审慎经营规则负有直接责任，被给予警告并处罚款5万元。
吴晓波时任安徽省农村信用社联合社资金清算中心主任 ，对变相超额占用社员机构清算资金，违背“资金所有者享有”和市场化原则，侵占社员机构利益，支付社员机构的综合收益低于同档次市场平均利率，严重违反审慎经营规则负有直接责任，被给予警告并处罚款6万元。
曾庆元时任安徽省农村信用社联合社信息技术中心副总经理，对客户信息保护不力，严重违反审慎经营规则负有直接责任，被给予警告并处罚款5万元
赵万宏时任安徽省农村信用社联合社金融市场部总经理，对变相超额占用社员机构清算资金，挪用社员机构债券开展质押式正回购业务，违规接受未达监管评级最低要求的社员机构委托投资债券业务，接受不具投资资格且自身资金不足的社员机构委托，违规投资华夏人寿万能险产品，对单一金融机构的同业融出资金超出监管规定比例，违规代持债券，协助临泉农商行逃避监管要求，以“约期存款＋买断式逆回购”方式，帮助某农商行将投资债券出表，违背“资金所有者享有”和市场化原则，侵占社员机构利益，支付社员机构的综合收益低于同档次市场平均利率，严重违反审慎经营规则负有直接责任，被给予警告并处罚款10万元
莫元法时任安徽省农村信用社联合社副主任，对变相超额占用社员机构清算资金；违规接受未达监管评级最低要求的社员机构委托投资债券业务；接受不具投资资格且自身资金不足的社员机构委托，违规投资华夏人寿万能险产品；违背“资金所有者享有”和市场化原则，侵占社员机构利益，支付社员机构的综合收益低于同档次市场平均利率，严重违反审慎经营规则，是直接负责的高级管理人员，被给予警告。
宋艺敏时任会计核算中心负责人，对挪用资金业务收益购建固定资产，并且购建固定资产属大额项目支出而未经过社员代表大会审议，严重违反审慎经营规则负有直接责任，被给予警告。
盛普田时任安徽省农村信用社联合社副主任,对挪用资金业务收益购建固定资产，并且购建固定资产属大额项目支出而未经过社员代表大会审议，严重违反审慎经营规则，是直接负责的高级管理人员，被给予警告。
下附罚单原文：
