（消保课堂）警惕虚拟货币洗钱保护自身资金安全
2023-05-18 14:00:18 来源: 财经新闻网
财经新闻网消息：
保护自己的资金
◆◇◆
消费者保护课堂
近年来，虚拟货币交易炒作盛行，扰乱经济金融秩序，滋生非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。 本期，让我们来看看虚拟货币及其相关的洗钱风险。
虚拟货币受法律保护吗？
2021年5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，明确金融机构不得开展虚拟货币交易炒作风险与虚拟货币相关的业务。
2021年9月15日，中国人民银行、中央网信办、最高人民法院等十部委发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》。 进一步说明：
①虚拟货币不具有与法定货币同等的法律地位。
②与虚拟货币相关的经营活动属于非法金融活动。
③境外虚拟货币交易所通过互联网为我国居民提供服务，也属于非法金融活动。
④参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。
虚拟货币是如何洗钱的？
虚拟货币作为一种新型的交易媒介，具有匿名性、交易跟踪困难、全球流通、交易后不可撤销等特点。 因此逐渐被不法分子利用，沦为洗钱工具。 不法分子还会借虚拟货币投资之名滋生电信诈骗、非法集资、传销等违法犯罪活动。
第一步：犯罪团伙用非法所得购买虚拟货币。
第二步：利用虚拟货币的匿名性进行复杂的交易，从而掩盖犯罪所得的来源。
第三步：“洗白”的虚拟货币在境外交易所或境内私人交易中变现，完成洗钱操作。
如何预防
虚拟货币洗钱风险？
01
不参与“虚拟货币”相关活动
不从事与虚拟货币“挖矿”活动相关的上下游工作，不盲目跟风和参与虚拟货币交易炒作活动。
02
树立正确的投资理念
不要轻信高收益、高回报的促销等，选择正规渠道进行投资理财，谨防个人财产权益受损。
03
防止个人信息泄露
不向陌生人透露身份证号、银行卡号、银行卡密码、手机号、验证码等个人信息，不出借、出售身份证、银行卡、网银，不使用微信、 QQ、免验证支付宝、手机银行等方式直接向陌生账户转账。
海量资讯，精准解读，尽在新浪财经APP
免责声明 ① 本网所刊登文章均来自网络转载;文章观点不代表本网立场,其真实性由作者或稿源方负责 ② 如果您对稿件和图片等有版权及其他争议,请及时与我们联系,我们将核实情况后进行相关删除 ③ 联系邮箱:215858170@qq.com