信托销售员“无证驾驶” 中融信托甩锅“个人行为建议报警”
2021-03-10 08:39:04 来源: 财经新闻网
原标题：信托销售员“无证驾驶”，产品违规“拼多多”！中融信托甩锅“个人行为建议报警” 来源：广州日报客户端
虽然三令五申，但信托“拼多多”依然屡禁不止，临近315有关投诉如期而至。原本说好的期限是1+1（共两年）项目，但由于迟迟没有找到接盘方，导致5年都没有退出，未来何时退出也未有定论。本想凭借新三板基金“借基生蛋”的刘甜和陈芳（上述均为化名）不仅没有得到预期的收益，还面临本金大幅亏损的风险，由于认定销售方存在明显违规操作，刘甜和陈芳准备于近日将中融信托，以及其子公司中融鼎新投诉至上一级监管部门。
而3月8日，中融信托对于刘甜和陈芳的投诉，给出回应，中融信托认为是员工个人行为，如果涉嫌违法可以报警。但是对于刘甜和陈芳质疑的员工协助“拼单”，员工销售产品没有从业资格证和没有事前进行风险提示，则没正面回答。
广强律师事务所高级合伙人/非法集资案件辩护中心主任曾杰律师接受记者采访时认为：信托公司“一推了之”的态度显然不可取。在从严打击非法集资的大背景下，信托公司需要严格履行投资者适当性核查和充分的风险告知义务。本案例中，上述两人均为信托公司从业人员，信托公司需要对客户进行适当性的严格核查。此外按照有要求，销售人员需要具备基金从业资格证才能从事新三板基金的销售，信托公司在明知员工没有从业资格证的情况下，仍要求员工销售，显然也是违反了有关规定。
2016年2月1日，刘甜和陈芳在中融信托广州财富中心副总经理赵继东（现该员工已离职至恒天财富广佛事业部）的推荐下，在位于广州天河区河景国际广场中融信托广州财富中心，购买了博盈1号定增（南孚电池）产品。
当时赵继东表示，该产品期限为1+1年， 他预计该产品的年化收益为20%到30%，并表示南孚的资产质量很好， 南孚电池也是国内的知名品牌，让刘甜和陈芳放心购买。
由于刘甜和陈芳两人资金未达信托合格投资人门槛——100万，于是在赵继东的安排下，将两人的资金合计60万，打至中融信托广州财富中心徐某的账户上，徐某为赵继东的下属，当时自己也掏了100万购买该产品。
如果后来产品能够按照赵继东所描述如期退出，当然一切最好，但是却事与愿违。2018年，赵继东表示产品可能要通过借壳“鹏博士”需要延期，让刘甜和陈芳继续等待，说不定会有超预期的结果出现。不过超预期没有等到，等到的只是煎熬。
期间南孚电池定增项目虽然迟迟没有退出，但是每当刘甜和陈芳询问赵继东时，他总是表示，南孚是好项目，让刘和陈放心。不过随着赵继东离开中融信托广州财富中心，刘甜和陈芳的心越来越不安。
由于5年都没无法退出，刘甜和陈芳终于无法忍受，于是将此事投诉至中融信托，刘和陈二人认为赵继东存在三点明显违规行为。第一，明知刘甜和陈芳不是合格投资人的身份，依然违规违法进行推销 ；其次在于赵继东以中融信托的身份代销中融鼎新的新三板基金，但赵继东当时并没有基金从业资格，属于“无证驾驶”；第三则是没有进行充足的风险提示，刘甜和陈芳是2016年2月1日之前签了资金委托协议，理论上赵继东需要在此时间之前进行风险提示，而从目前赵继东提供的证据来看，其并没有在该时间点前进行风险提示。
现刘甜和陈芳认为赵继东违规销售，其作为中融信托广州财富中心的负责人明知故犯，因此刘甜和陈芳要求赵继东和中融信托回购其持有产品份额，并且退还手续费，和补偿相应的利息。双方就此事仍未打成协议，刘、陈二人欲将此事进一步投诉至广东银保监局和广东证监局以及广州金融管理局。
对于此事，本报记者多次致电赵继东，但赵继东表示不愿意谈。
中融信托3月8日对此事进行了回复，但是均表示是个人行为，如果认为赵继东存在犯法行为，建议报警。但是对于刘甜和陈芳所提出的三点质疑，中融信托均没有正面回答。
其实信托“拼多多”引起的纠纷屡禁不止， 根据2008年出台的《信托公司集合资金信托计划管理办法》该规定，合格投资人的门槛定为100万，这也是信托公司的“红线”。但实际操作中，由于信托收益比一般的银行理财要高，因此拼单的情况时有出现，而信托公司的工作人员为了能够完成任务或者多拿提成，经常睁一只眼闭一只眼，甚至也会出现上述类似案例，员工牵线搭桥帮忙拼单的情况。
一家信托第三方表示：“ 适当性匹配”原则非常重要，对于信托公司来说，要坚持了解自己的客户和产品，将合适的产品提供给合适的投资者；对于投资者来说，更需要在了解产品和自身风险承受能力的基础上，擦亮眼睛，理性选择自己的信托产品，切莫只贪图 “高收益”产品，要知道，金融产品风险和收益是匹配的，“高收益”往往对应着 “高风险”。
信托公司资深业务人士告诉记者：“近期我们一位长期合作的融资平台客户，给的价格太低了，所以只能到期结束不再续做。”亦有受访人士向记者表示，前段时间其所在公司有产品暂停募集，就是由于融资方不愿意提款；还有部分产品提前兑付，因为融资方找到了成本更低的融资渠道，进而提前还款。
本想借壳鹏博士
刘甜和陈芳与中融信托子公司——中融鼎新闹得不可开交的背后，其实是博盈1号定增（南孚电池）的一地鸡毛。故事真正开始于 2015年，当时知名投资机构鼎晖投资将南孚电池60%的股权，通过定增方式以26.4亿元的价格装入新三板公司亚锦科技的“壳”中。2016年2月，这笔资产收购完成，鼎晖投资总裁焦树阁成为亚锦科技的董事长。
收购完成7个月后，亚锦科技又展开了一笔定增，称为做大电池行业，计划发行股份募集资金。主要募资计划包括了购买南孚电池剩余40%股权，并购国内锂电池公司、碱性电池公司以及海外电池公司。这次募资引发了机构投资者的热烈反响，发行价格为2.5元/股，共有64名投资者认购了11.05亿股，合计27.6亿元，这其中就包括了中融鼎新。
当时市场认为此次定增是强强联合，南孚电池作为国内知名的品牌，加上鼎晖投资作为顶级PE的资本运作能力，一切似乎都很“完美”。
彼时部分产品宣传中，都将“鼎晖投资领投”“巴菲特所投行业”“南孚电池将在2018年借壳上市”作为宣传亮点，投资门槛为100万元，有基金甚至宣称预期投资回报超过500%。
不过理想很丰满，现实很骨感。2016年以来，亚锦科技其实动作不少，2018年3月，亚锦科技发布了对外投资公告，公司以15亿元入股深圳鹏博实业集团有限公司（以下简称“鹏博实业”） ，占鹏博实业总股本的40%。市场推测，亚锦科技准备借壳鹏博士上市，而当时亚锦科技原董事兼常务副总经理杜某也开始在上市公司鹏博士担任总经理。
2019年2月，亚锦科技发布公告称，公司与鹏博士以联合体的形式入选中国联合网络通信有限公司云南省分公司（以下简称“云南联通”）的“双百行动”综合改革运营合作方。公司作为混改运营方，将拥有云南联通的承包运营权，参与省级和本地网运营、推进云南联通4G网络覆盖、5G网络建设等内容。
为了实施云南联通的混改项目，亚锦科技还认缴3.6亿元、实际出资1.8亿元和鹏博士等公司共同成立了浙江讯通联盈商务服务有限责任公司（以下简称“讯通联盈”）。不过随后，亚锦科技退出了云南联通的混改项目，原定项目也被别的企业承接。
根据亚锦科技的公告，讯通联盈的设立、出资、其他股东的引入、磋商等工作都由原董事兼常务副总经理杜某负责。
失控的亚锦科技
“一顿操作猛如虎”之后， 突然鹏博士项目主要操盘人杜某被刑拘、立案，今年1月19日，亚锦科技披露的涉及诉讼公告显示，2018年12月，公司发现时任公司董事兼常务副总经理杜敬磊在未经董事会知情及同意的情况下，将公司大额资金以往来款形式支付给北方智德。后经公司一再追讨未能收回该笔借款。经司法机关的调查，所谓北方智德借款实质上是杜敬磊涉嫌挪用、侵占公司资金犯罪行为的一部分。法院判决被告人杜敬磊犯挪用资金罪，判处有期徒刑七年。
此外亚锦科技不仅没能够参与云南联通的混改项目，还被云南联通追索2.692亿元的违约金。
时至今日，南孚电池也没有实现在独立上市。母公司亚锦科技似乎成了“提款机”，被“装在套子里的机构”也奋力反抗。
2020年11月2日，亚锦科技收到合计持有公司10%以上股份的股东北京新鼎荣盛资本管理有限公司-新鼎啃哥南孚新三板基金20号等提交的《关于提请召开2020 年第三次临时股东大会的函》，函件主要内容为：在充分考虑亚锦科技目前董事长履职状况、管理状态，公司未来战略发展以及中小股东意见等方面原因的前提下，提请召开公司2020年第三次临时股东大会，罢免焦树阁董事职务，并由董事会重新选举董事长。
但是显然只是一场闹剧，罢免议案并未获得通过。2020年12月22日，亚锦科技披露的2020年第三次临时股东大会决议公告显示，审议否决《关于提请罢免焦树阁先生公司董事的议案》，同意股数3.82亿股，占本次股东大会有表决权股份总数的12.58%；反对股数26.40亿股，占本次股东大会有表决权股份总数的87.03%；弃权股数1200.10万股，占本次股东大会有表决权股份总数的0.39%。
实际上，鼎晖投资的两名实控人吴尚志和焦树阁早已经移民新加坡。
虽然博盈1号定增（南孚电池）的项目经理石磊表示，虽然几经联系，但是焦树阁迟迟不肯现身，即使是股东大会也多次缺席，确实有失控的风险。现在项目方其实都很着急，今年到现在始终没有和亚锦层面取得有效的沟通进展，中小股东的工作组也一直在努力想办法。目前也在协调法院、检查院和公安，进一步了解杜敬磊的案件，另一方面也在找渠道寻求从亚锦科技第二笔对外借款入手，寻找大股东侵害公众公司的权益证据。但因为案件是不公开的，无法取得进一步的案件信息。
目前亚锦科技（截至3月5日）的收盘价为0.85元，相比2.5元的定增价只有三折。
文/广州日报 新花城记者：林晓丽
广州日报 新花城编辑：王楚涵
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