符合发行上市条件和信披要求，微众信科、邦彦技术科创板IPO顺利过会
2020-12-08 12:01:25 来源:
12月8日，资本邦获悉，上海证券交易所科创板上市委员会2020年第115次审议会议于2020年12月7日上午召开，深圳微众信用科技股份有限公司(以下简称：微众信科)、邦彦技术股份有限公司(以下简称：邦彦技术)符合发行条件、上市条件和信息披露要求，其IPO申请均获通过。
微众信科：如何保障数据采集的合法和合规性?
微众信科是一家信用科技服务商，主要提供征信科技、风险决策、信用科技一体化等产品和服务。财务数据显示，2017年至2020年一季度，微众信科营收分别为3,223.12万元、6,935.34万元、1.54亿元和3,201.56万元;同期对应的净利润分别为674.26万元、-79.16万元、5,134.14万元、712.29万元。
中润四方直接持有微众信科32.04%之股权，系公司的控股股东。孙淏添通过中润四方控制微众信科32.04%的表决权，通过税银一号控制公司7.73%的表决权，通过共青城国骏控制公司1.82%的表决权，合计控制公司41.59%的表决权，系微众信科的实际控制人，为公司的关联自然人。
此次申报科创板IPO，微众信科技术先进行、回购减资事项等遭到科创板上市委问询。
科创板上市委要求微众信科代表现场说明公司征信业务所应用的数据来自供应商采集方式和来自客户提供方式的比例;数据采集服务供应商所采集数据的具体要求和主要内容，数据采集服务供应商是否具有国家规定的数据采集资质，数据采集的合法和合规性如何保障;如有客户提供的数据，其应用是否有相关合规应用和管理的要求，如有，后续如何查验合规性;公司对服务对象的资质是否有根据相关法规的验证操作，公司本身、以及向公司提供数据的机构，获得数据是否存在法律风险。
科创板上市委现场要求微众信科代表结合相关技术指标，说明公司的技术先进性，并分析公司运用8项发明专利支撑11项核心技术的合理性;要求微众信科对照所引用的学术刊物，说明“信用科技”等术语的定义是否准确且为相关国际国内学术界所普遍接受;要求微众信科结合监管部门最新发布的《网络小额贷款业务管理暂行办法(征求意见稿)》，分析在日益复杂的宏观经济形势下，日趋从紧的金融监管环境是否会对公司的业务拓展前景、乃至持续经营能力构成重大不利影响。
微众信科实际控制人孙淏添于2019年12月30日签署声明书，明确表示其会在股东大会上对回购减资事项投反对票，致使减资事项无法通过，同时孙淏添会与投资者协商由其承担回购义务，上述声明亦是其在投资协议签署之后一贯的意思表示。科创板上市委要求微众信科代表现场说明公司及其实际控制人孙淏添是否已于签署《股东协议》时，明确告知投资人上述意思表示，且投资人无异议。
此外，科创板上市委要求微众信科按照《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第41号——科创板公司招股说明书》的规定，采用简明语言，并结合部分案例，全面修改招股说明书关于核心技术、业务模式的相关内容。
邦彦技术：报告期内是否存在票据签发的违法行为?
邦彦技术专注于信息通信领域，立足军网，本着“客户至上、奋斗者为本、共创共享”的原则，致力于为各级各类指挥所、通信枢纽和通信节点提供信息通信整体解决方案。公司主要从事信息通信和信息安全设备的研发、制造、销售和服务，核心业务包括融合通信、舰船通信和信息安全三大板块。
财务数据显示，2017年至2020年上半年，邦彦技术营收分别为2.23亿元、2.35亿元、2.70亿元、3,088.73万元;同期对应的净利润分别为-4,415.55万元、-4,645.78万元、2,575.25万元、-2,412.99万元。
截至招股说明书签署日，祝国胜直接持有邦彦技术3,826.98万股股份，占公司总股本的33.52%，且担任公司董事长、总经理，为邦彦技术控股股东及实际控制人。报告期内，公司控股股东及实际控制人未发生变化。
此次申报科创板IPO，邦彦技术人员超配、业绩波动等问题遭科创板上市委询问。
科创板上市委现场要求邦彦技术代表结合报告期内各期间经营活动净现金流量始终为负、2017年一度拟将重要子公司特立信的部分股权出售以缓解经营资金紧张的压力、在2017和2018年度出现人员超配导致员工大批离职的情况，与同行业可比公司进行比较，说明公司所遇到的上述困难状况是否为同行业可比公司普遍存在;分析公司在2020年1到9月收入较上年同期并无增长而利润出现大幅上升，并非偶然因素所致，并说明该等业绩波动是否会对公司的持续经营能力造成重大不利影响。
科创板上市委要求邦彦技术代表现场说明谈宏量在急需资金的情况下又拆借资金给公司的商业合理性;结合中国证监会《监管规则适用指引——会计类第1号》第12问的有关规定，说明谈宏量低价转让股份不构成股份支付的依据是否充分。
科创板上市委要求邦彦技术代表现场说明公司报告期内是否存在票据签发的违法行为，以及上述行为是否将导致公司不符合发行上市条件。
此外，科创板上市委要求邦彦技术律师进一步出具专项法律意见，说明公司报告期内是否存在票据签发的违法行为，以及上述行为是否将导致公司不符合发行上市条件。要求邦彦技术进一步全面梳理募投项目拟采购设备的型号、数量，并说明其合理性。
头图来源：123RF
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微众信科：如何保障数据采集的合法和合规性?
微众信科是一家信用科技服务商，主要提供征信科技、风险决策、信用科技一体化等产品和服务。财务数据显示，2017年至2020年一季度，微众信科营收分别为3,223.12万元、6,935.34万元、1.54亿元和3,201.56万元;同期对应的净利润分别为674.26万元、-79.16万元、5,134.14万元、712.29万元。
中润四方直接持有微众信科32.04%之股权，系公司的控股股东。孙淏添通过中润四方控制微众信科32.04%的表决权，通过税银一号控制公司7.73%的表决权，通过共青城国骏控制公司1.82%的表决权，合计控制公司41.59%的表决权，系微众信科的实际控制人，为公司的关联自然人。
此次申报科创板IPO，微众信科技术先进行、回购减资事项等遭到科创板上市委问询。
科创板上市委要求微众信科代表现场说明公司征信业务所应用的数据来自供应商采集方式和来自客户提供方式的比例;数据采集服务供应商所采集数据的具体要求和主要内容，数据采集服务供应商是否具有国家规定的数据采集资质，数据采集的合法和合规性如何保障;如有客户提供的数据，其应用是否有相关合规应用和管理的要求，如有，后续如何查验合规性;公司对服务对象的资质是否有根据相关法规的验证操作，公司本身、以及向公司提供数据的机构，获得数据是否存在法律风险。
科创板上市委现场要求微众信科代表结合相关技术指标，说明公司的技术先进性，并分析公司运用8项发明专利支撑11项核心技术的合理性;要求微众信科对照所引用的学术刊物，说明“信用科技”等术语的定义是否准确且为相关国际国内学术界所普遍接受;要求微众信科结合监管部门最新发布的《网络小额贷款业务管理暂行办法(征求意见稿)》，分析在日益复杂的宏观经济形势下，日趋从紧的金融监管环境是否会对公司的业务拓展前景、乃至持续经营能力构成重大不利影响。
微众信科实际控制人孙淏添于2019年12月30日签署声明书，明确表示其会在股东大会上对回购减资事项投反对票，致使减资事项无法通过，同时孙淏添会与投资者协商由其承担回购义务，上述声明亦是其在投资协议签署之后一贯的意思表示。科创板上市委要求微众信科代表现场说明公司及其实际控制人孙淏添是否已于签署《股东协议》时，明确告知投资人上述意思表示，且投资人无异议。
此外，科创板上市委要求微众信科按照《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第41号——科创板公司招股说明书》的规定，采用简明语言，并结合部分案例，全面修改招股说明书关于核心技术、业务模式的相关内容。
邦彦技术：报告期内是否存在票据签发的违法行为?
邦彦技术专注于信息通信领域，立足军网，本着“客户至上、奋斗者为本、共创共享”的原则，致力于为各级各类指挥所、通信枢纽和通信节点提供信息通信整体解决方案。公司主要从事信息通信和信息安全设备的研发、制造、销售和服务，核心业务包括融合通信、舰船通信和信息安全三大板块。
财务数据显示，2017年至2020年上半年，邦彦技术营收分别为2.23亿元、2.35亿元、2.70亿元、3,088.73万元;同期对应的净利润分别为-4,415.55万元、-4,645.78万元、2,575.25万元、-2,412.99万元。
截至招股说明书签署日，祝国胜直接持有邦彦技术3,826.98万股股份，占公司总股本的33.52%，且担任公司董事长、总经理，为邦彦技术控股股东及实际控制人。报告期内，公司控股股东及实际控制人未发生变化。
此次申报科创板IPO，邦彦技术人员超配、业绩波动等问题遭科创板上市委询问。
科创板上市委现场要求邦彦技术代表结合报告期内各期间经营活动净现金流量始终为负、2017年一度拟将重要子公司特立信的部分股权出售以缓解经营资金紧张的压力、在2017和2018年度出现人员超配导致员工大批离职的情况，与同行业可比公司进行比较，说明公司所遇到的上述困难状况是否为同行业可比公司普遍存在;分析公司在2020年1到9月收入较上年同期并无增长而利润出现大幅上升，并非偶然因素所致，并说明该等业绩波动是否会对公司的持续经营能力造成重大不利影响。
科创板上市委要求邦彦技术代表现场说明谈宏量在急需资金的情况下又拆借资金给公司的商业合理性;结合中国证监会《监管规则适用指引——会计类第1号》第12问的有关规定，说明谈宏量低价转让股份不构成股份支付的依据是否充分。
科创板上市委要求邦彦技术代表现场说明公司报告期内是否存在票据签发的违法行为，以及上述行为是否将导致公司不符合发行上市条件。
此外，科创板上市委要求邦彦技术律师进一步出具专项法律意见，说明公司报告期内是否存在票据签发的违法行为，以及上述行为是否将导致公司不符合发行上市条件。要求邦彦技术进一步全面梳理募投项目拟采购设备的型号、数量，并说明其合理性。
头图来源：123RF
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