易方达投顾全客户类型布局初现
2020-10-23 11:50:29 来源: 财经新闻网
9月下旬，易方达投顾服务在招行“招赢通”平台、天天基金“投顾管家”、基煜基金“基构通”平台以及好买平台上线，初步展现了易方达基金在投顾业务上全客户类型、全合作机构的布局框架。
天天基金投顾管家面向零售客户，1000元即可享受投顾管家式的账户管理服务。目前易方达投顾在天天平台共上线了四个策略，从以货币基金为主的低风险低波动策略，到一定股债比例的较高波动策略均有覆盖，后续还将根据天天基金平台客户的风险偏好等特征上线更多策略。
相比天天基金等渠道，易方达投顾与好买基金的合作则专注高净值客户，为高净值人群提供线下专属投资顾问服务。专业投资顾问将面对面详细了解高净值人群的资产配置需求、提供投资指导和专业市场解读，并在签约后对客户账户进行持续跟踪，根据客户需求提供包括账户运作报告在内的各类信息资料。
在机构客户上，易方达投顾通过布局招行“招赢通”平台和基煜“基构通”平台，力求覆盖包括金融同业和公司企业在内的各种机构客户类型。在策略构建上，除了已上线的通用策略之外，易方达投顾还可根据机构客户的实际情况，提供不同风险等级和策略风格的个性化定制服务。
为给不同客户类型提供相适应的基金投顾服务，易方达投顾在人员、系统等方面做了全方位的准备和部署，根据不同类型客户的需求特点进行有针对性的策略构建，从以产品为中心的卖方思维转变为以客户为中心的买方投顾思维。已上线的四个平台中，天天基金投顾管家上线首日即有客户签约成功，并持续有资金流入。机构客户上，除了招赢通上线首日的金融同业机构签约之外，日前恒生电子作为首个上市公司机构客户，也已与易方达投顾签署了协议。
据了解，易方达投顾将继续探索与更多类型的机构开展合作，充分发挥基金公司在基金投顾方面的优势，力争为更多类型的客户提供服务。
