快讯丨单月罚款总额已近2019年全年 渤海银行年内已领多张百万罚单
2020-02-27 18:46:22 来源: 财经新闻网
财经网金融讯 日前，央行行政处罚信息显示，渤海银行郑州分行未按照规定履行客户身份识别义务，未按照规定保存客户身份资料和交易记录，以及未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，央行郑州中心支行决定对其单位罚款290万元，对直接责任人罚款8.5万元。
据财经网金融不完全统计，这已是渤海银行2020年开年以来的第四张百万罚单，仅此一项便已超出去年的数量。更值得一提的是，开年1个月，该行已收到9张罚单，累计罚款金额849.7万元，与2019年全年的罚单总额1090.6万元相比，仅少了240.9万元。
而据梳理，今年渤海银行受罚的因由颇多。除去郑州分行三项违反《反洗钱法》的行为外，1月10日，杭州分行因存在违反《金融统计管理规定》、《征信业管理条例》等其他条例的4项违法行为，被央行杭州中心支行罚款总计163.2万元。
同月，根据银保监会公告，渤海银行绍兴分行因虚增存款被罚100万元，福州分行被罚180万元，被罚的案由之一是未按进度发放房地产开发贷款或授信。
值得注意的是，近一年来，银保监会发出的大额罚单中频频出现房地产的影子。2019年11月，渤海银行上海分行被罚250万，主要违法违规事实指出，该分行不仅对某同业资金违规投向“四证”不全的房地产项目合规性审查未尽职，还对某理财资金违规投向“四证”不全的房地产项目风险管理未尽职。2019年9月，渤海银行北京分行被罚120万，案由包括理财资金违规用于房地产开发企业缴交土地出让价款、违规投向“四证”不全的房地产项目。
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