怀化农商银行两职工违法放贷800万 明知冒名顶替仍配合尽调
2019-08-05 18:55:58 来源: 财经新闻网
因违法发放贷款，怀化农商行两名职工被判处有期徒刑并罚款数万元。8月1日，裁判文书网披露了该案详情和审理结果。
截自裁判文书网
资料显示，怀化农商行前身系怀化市鹤城区农村信用合作联社，2015年11月25日变更为怀化农村商业银行。本案中的两名被告人赵某刚和王某柏均为怀化市鹤城区农信社中转库分社（以下简称为“该分社”）职工，赵某刚时任该分社负责人，王某柏为该分社信贷员。
本案因杨某明而起。2012年底，杨某明欲向该分社申请贷款800万元，但其并不符合申请贷款的资格，于是杨某明找来杨某恒代为借款，杨某明自己作为担保人。信用社职工赵某刚和王某柏在明知对方不合规的情况下，仍然同意发放该笔贷款。
此外，被告人赵某刚及王某柏也未按照贷款发放的相关规定对借款人杨某恒的资产、施工合同等资料的真实性开展调查核实，也未对保证人杨某明的担保财产进行核实评估，并在自然人贷款调查表中注明借款人杨某恒的家庭资产有1583万元。二人在出具了贷前调查报告后，同意发放该笔贷款。
随后，800万元贷款在怀化市鹤城区农村信用合作联社得以审批通过且发放。贷款发放后，赵某刚两人并未按照规定对这笔贷款资金流向等情况进行追踪调查和检查。最终该笔贷款逾期，借款人无力偿还。
案发后，民警于2018年通过电话依法传唤了被告人赵某刚、王某柏，两人均到公安机关如实供述上述事实。
怀化市鹤城区人民法院一审认为，被告人赵某刚、王某柏二人身为银行工作人员，违反国家规定发放贷款，数额巨大，且造成重大损失。一审判决：被告人赵某刚犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑1年6个月，并处罚金人民币6万元；被告人王某柏犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑1年，并处罚金人民币5万元。
一审判决后，被告人赵某刚表示不服提起上诉。二审期间，赵志刚撤回上诉。
