广发银行违规贷款上演“乾坤大挪移”
2018-07-27 19:51:28 来源: 财经新闻网
广发银行苏州分行因：贷款资金挪作银票保证金；银票贸易背景真实性审查不到位，且贴现资金回流购买理财后质押再开票；个人消费贷款资金违规流入股市等案由被苏州银监分局处以130万元的罚款。
无论是一笔贷款还是视作多笔贷款，一笔资金在广发银行的手里可谓乾坤大挪移。在这起案件中，我们能够隐约的看到贷款自己被挪用、贷前审查疏漏和贷后管理不审慎几点典型的贷款三查问题，贷款三查问题反映的是银行内部控制体系的不健全和组织结构以及管理上的松散，最终导致贷款资金的所谓“多功能性”，让人感觉这笔或这几笔贷款就像见到了聚宝盆，怎么用怎么有，让人眼花缭乱。
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