万向信托年内再度被罚 信托业内控风险逐渐暴露
2018-07-02 19:36:55 来源: 财经新闻网
2018年7月2日，银监会浙江省监管局再度开出对万向信托的处罚，罚款金额30万元人民币，处罚依据是违反《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。早在今年1月29日，万向信托因同一原因，被罚20万元。
20180702罚单
20180129罚单
经查询，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条内容如下：
第四十六条 银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；
（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；
（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；
（四）未按照规定进行信息披露的；
（五）严重违反审慎经营规则的；
（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。
7月2日的罚单中，主要违法违规事实明显触及了第四十六条的第五项规定，而1月29日的罚单中的主要违法违规事实是“违规要求提供担保”，同样触及了第四十六条的内容。
在银行业强监管的浪潮中，银行业从上至下的罚单频率可谓空前，作为信托业也并不能幸免，罚单亦日趋增多。
当然，万向信托并非个例，而所触及的“违反审慎经营规则”也并非万向信托独有，比如上海信托、国民信托、陆家嘴信托、平安信托、厦门信托、山东信托等也都在2017年末到2018年上半年接受处罚，且都触及了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条的第五款。
究其原因，第一，和信托业的行业特性有关。相比基金、保险有着严格的投向限制，信托具有联通实业与金融的天然优势，使得其业务模式最灵活，产品种类也最多。第二，信托公司相对于普通企业以及商业银行，其特殊的业务模式、全牌照的业务范围，给内部控制和风险管理带来了极大的挑战。
从上述违规的内容来看应归属企业内部控制的风险泄露，在如今的强监管金融环境下，如何做好内部控制我们不去展开讨论，但尽快完善内部控制，防范制度风险确是信托业的当务之急。
