银保监会深化整治银行业和保险业市场乱象 连遭处罚兴业银行陷尴尬罚金近6000万
2018-05-17 16:08:33 来源: 财经新闻网
5月14日，中国银行保险监督管理委员会召开深化整治银行业和保险业市场乱象工作推进会议，通报前一阶段乱象整治工作进展情况，总结分析经验与问题，明确下一步整治重点和要求。
财经网发现，据银保监会网站行政处罚公开信息，兴业银行严重违反银行业监管多项法律法规，连吃4涨罚单，共被处5995万元罚款。
（银保监银罚决字〔2018〕1号）
（兴业银行股份有限公司）
行政处罚决定书文号 | 银保监银罚决字〔2018〕1号 | ||
被处罚当事人姓名或名称 | 个人姓名 |
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单位 | 名称 | 兴业银行股份有限公司 | |
法定代表人姓名 | 高建平 | ||
主要违法违规事实 （案由） | （一）重大关联交易未按规定审查审批且未向监管部门报告； （二）非真实转让信贷资产； （三）无授信额度或超授信额度办理同业业务； （四）内控管理严重违反审慎经营规则，多家分支机构买入返售业务项下基础资产不合规； （五）同业投资接受隐性的第三方金融机构信用担保； （六）债券卖出回购业务违规出表； （七）个人理财资金违规投资； （八）提供日期倒签的材料； （九）部分非现场监管统计数据与事实不符； （十）个别董事未经任职资格核准即履职； （十一）变相批量转让个人贷款； （十二）向四证不全的房地产项目提供融资。 | ||
行政处罚依据 | （一）《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第六条、第八条、第二十二条、第二十五条、第四十二条、第四十四条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条； （二）《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》第三条、第四条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条； （三）《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》第六条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条； （四）《中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇管理局关于规范金融机构同业业务的通知》第五条，《商业银行内部控制指引》第十三条、第十五条，《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》第三条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条； （五）《中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇管理局关于规范金融机构同业业务的通知》第七条、第十六条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条； （六）《商业银行内部控制指引》第二十二条，《中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇管理局关于规范金融机构同业业务的通知》第九条，《企业会计准则》第二十二条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条； （七）《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》第十八条、第十九条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条； （八）《中国银监会现场检查暂行办法》第六条、第二十六条、第五十二条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条； （九）《银行监管统计数据质量管理良好标准（试行）》原则13，《银行业监管统计管理暂行办法》第三十六条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条； （十）《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》第十四条，《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》第七十八条，《中华人民共和国商业银行法》第二十四条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条； （十一）《金融企业不良资产批量转让管理办法》第三条、第八条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条； | ||
行政处罚决定 | 罚款5870万元。 | ||
作出处罚决定的机关 名称 | |||
作出处罚决定的日期 | 2018年4月19日 | ||
附：
5月14日，中国银行保险监督管理委员会召开深化整治银行业和保险业市场乱象工作推进会议，通报前一阶段乱象整治工作进展情况，总结分析经验与问题，明确下一步整治重点和要求。
会议指出，党的十九大和中央经济工作会议把防范化解金融风险作为“三大攻坚战”的首要战役。习近平总书记明确指出，防范化解金融风险事关国家安全、发展全局、人民财产安全，是实现高质量发展必须跨越的重大关口。深化整治银行业和保险业市场乱象既是打好防范化解金融风险攻坚战的重要组成部分，也是推动银行业保险业向回归本源和主业、向高质量发展转变的重要前提，还是落实强监管严监管深监管要求的重要内容，具有十分重要的意义。
会议认为，当前深化整治市场乱象各项工作按部署稳步有序推进，银行保险机构的风险意识、主业意识、合规意识进一步增强，更加重视从高速增长向高质量发展的转变，为防范化解金融风险奠定了较好基础。但是，银行业保险业风险具有隐蔽性、传染性、多变性和关联性的特点，一些体制机制问题还没有得到根本性解决，各级各部门在思想认识、落实整改等方面还不够统一和深入，面临的形势依然严峻复杂。
会议要求，银行保险机构要按照党中央、国务院决策部署，坚持稳中求进、服务大局，抓住主要矛盾和矛盾的主要方面，扎实推进整治市场乱象各项工作,严厉整治各类违法违规行为，严守不发生系统性金融风险的底线。一是进一步统一对深化整治银行业和保险业市场乱象重要性的思想和认识，坚决防止出现等待观望、推诿责任和消极应付等情况。二是坚持做到监管改革和整治乱象两手抓、两促进，增强“四个意识”，严守各项纪律，确保职责调整和乱象整治工作协同推进。三是坚持底线思维，把握工作节奏，严格落实责任，抓好问题整改、督导检查等各项工作。按照“稳定大局、统筹协调、分类施策、精准治乱”的要求，重点解决当前存在的突出问题，稳妥消化存量，严格控制增量。四是持续保持对违法违规行为严处罚、严问责的高压态势，做到依法监管、有法必依、违法必惩、执法必严，并依法公开相关处罚信息。
会议强调，各级各部门要以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，不折不扣地抓好党中央、国务院决策部署的贯彻落实，持续深化整治银行业和保险业市场乱象，以更加饱满的精神，更加扎实的作风，更加有效的举措，为打好防范化解金融风险攻坚战、决胜全面建成小康社会作出新的更大贡献。
会议采取电视电话形式。中国银行保险监督管理委员会党委委员、副主席王兆星同志、陈文辉同志出席会议并讲话，党委委员、副主席周亮同志主持会议。部分银监局、保监局、银行保险机构负责人在会上作了交流发言。中国银行保险监督管理委员会有关部门负责同志、全国性银行业金融机构负责同志、在京保险法人机构主要负责同志在主会场参加会议，各银监局、保监局、银监分局、保监分局分别设立分会场。
