养老目标基金Y份额成立满1年仅10只业绩收正
2023-11-29 08:59:31 来源: 财经新闻网
财经新闻网消息：
每家记者注意到，截至11月24日，Y股所有产品中，已有129个产品成立一年。 其中，表现最好的产品自成立以来上涨了3.27%； 而性能最低的产品已经建立了1年。 此后的跌幅已超过13%。
此外，上周还新增了另一只养老金目标基金Y股。 数据显示，自11月份以来，养老金目标基金Y的份额增加了5%。
1、129只养老目标基金Y份额成立一年，取得积极成效的仅有10只。
数据显示，截至11月24日，养老目标基金Y股共有174只，其中成立一年以上的产品129只。 然而，在这129个产品中，只有10个产品自成立以来取得了正回报。
具体到产品方面，截至11月24日，涨幅居前的是平安稳定养老一年Y，成立以来涨幅达3.27%； 跌幅最大的是中欧远见养老金2050五年，自成立以来累计下跌3.27%。 13.82%。
此外，从今年业绩来看，三只养老目标基金Y股跌幅均超过10%，分别是中欧远见养老2050五年Y、农银养老2045五年Y和东方红颐和主动养老目标五持有Y年。
可以看出，跌幅最大的是五年期产品。 主要原因是这些产品的权益仓位较高。 随着A股市场的调整，这些资金也出现了较为明显的回撤。
2. 增加养老目标基金Y股
上周新增养老目标基金Y股产品。 该产品为新奥伊宁养老目标一年持有Y，成立于11月23日。
本月以来，截至目前，累计新增养老目标基金Y股5只。 其余4个分别是易方达养老金目标日期2050五年持有Y、易方达汇宇主动养老金目标五年持有Y、东方红易。 安文文文养老持有Y一年，东方红养老持有Y五年，目标日期为2045年。
3、产品分析
本期产品分析中，我们来看看广发稳健养老（FOF）Y。该基金成立于2022年11月11日，基金经理为曹建文。
在加入广发基金之前，曹建文曾就职于浦发安盛基金、平安养老保险。 2021年9月加入广发基金后，2021年11月开始管理公募产品，主要管理FOF，包括养老金目标。 以基金为主，截至今年三季度末，管理规模约为22亿元。
从产品名称可以看出，这是一只目标风险策略基金。 25%的基金资产投资于权益类资产（包括股票、股票基金和混合型基金），其余75%的基金资产投资于非权益类资产（包括债券基金、货币市场基金、债券、现金等） .)。
上述权益类资产配置比例可增加不超过5%（即权益类资产配置比例可高达30%），减少不超过10%（即权益类资产配置比例可高达30%）。分配比例可低至15%）。 可以看出，这只基金大致相当于一只股债比为28或37的固定收益+基金。
具体到仓位上，基金股权仓位的一定比例直接持有个股。 从三季报综合来看，股票占基金总资产的11.42%，且以蓝筹股为主，如贵州茅台、国航、中核等。
从基金仓位来看，主要是广发基金旗下的基金。 比如，截至今年三季度末，重仓前十大基金中，广发基金旗下产品多达8只，且大部分为债券型基金。 不过，前十大基金重仓的权益类产品相对较少。
另外，从近六个月重仓前十基金的变化可以看出，主要是增持数量或减持数量，仓位没有出现非常大的调整。
总体来说，该基金以债券基金为基础，以广发基金的产品为主。 这部分职位更像是内部FOF。 股权头寸主要分为两部分，一部分是直接持有个股，一部分是配置股权资金。 但从目前的策略来看，在业绩方面反响并不突出。
数据显示，截至11月24日，广发稳健养老目标一年期持有Y近一年来已出现1.47%的下跌。 虽然仍然位居同类产品前半，但其权益比率对于一支不高的基金来说，表现还是比较一般。
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